परिचय:

सभी ने इस प्रसिद्ध भारतीय कहावत को सुना है |

"लोहार का एक हथौड़ा सुनार के 100 हथौड़ों के बराबर है | "

और अगर हम इस कहावत को शेयर बाजार से जोड़ने की कोशिश करते हैं तो हम कह सकते हैं कि स्टॉक ट्रेडर गोल्डस्मिथ के रूप में काम कर रहा है और निवेश लोहार के रूप में काम करने जैसा है।

स्टॉक ट्रेडर्स रोज़ लाभ कमाने और कड़ी मेहनत करते हैं और हर दिन अधिक से अधिक स्टॉक ट्रेडिंग करते हैं।

जबकि निवेशक निवेश के निर्णय से पहले अधिक गहराई से विश्लेषण और अध्ययन करते हैं | और लंबी अवधि के लिए एकल समय निवेश करते हैं।

इसमें कोई शक नहीं कि हर किसी की अपनी कार्यशैली और स्वभाव है।

लेकिन यहां जिस सवाल पर हम चर्चा करने जा रहे हैं, वह बिल्कुल अलग है ?

हम सभी मध्यम वर्ग के कामकाजी लोग हैं और हर दिन स्टॉक ट्रेडिंग हमारे लिए बहुत मुश्किल है। 

लेकिन हमें अपने भविष्य के लिए अपनी निष्क्रिय आय को धीरे-धीरे बढ़ाने की आवश्यकता है, जबकि हमारी सक्रिय आय लाइव चल रही है। जब हम काम करने में सक्षम नहीं होंगे, तो पैसे की कोई समस्या नहीं होगी।

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एक्टिव इनकम और पैसिव इनकम क्या है?

सक्रिय आय वह आय है जो हम अपने द्वारा किए गए काम के बदले में प्राप्त करते हैं|  यहां हमें उस आय के लिए काम करने की आवश्यकता है | जिसे हम अपना समय बेचते हैं और धन प्राप्त करते हैं |

जबकि निष्क्रिय आय वह आय है जिसमें हमें काम करने की आवश्यकता नहीं है या धन प्राप्त करने के लिए कार्य स्थल में मौजूद रहने की आवश्यकता नहीं है। हमारा निवेश काम करता है और हमारे लिए कमाता है। हमारे बुढ़ापे में निष्क्रिय आय बहुत महत्वपूर्ण है जब हम काम करने में सक्षम नहीं होते हैं।

एक बहुत ही प्रसिद्ध लेखक श्री रॉबर्ट कियोसाकी ने हमें एक रास्ता दिखाया है जहाँ हमें अपनी निष्क्रिय आय उत्पन्न करने के लिए अपने आप को आगे बढ़ाने की कोशिश करनी चाहिए |



उपरोक्त चार्ट से यह पूरी तरह स्पष्ट है कि,

E- Employee
किसी भी कर्मचारी के रूप में काम करते हुए हम बहुत निष्क्रिय आय उत्पन्न नहीं कर सकते हैं। हमें दूसरों के लिए काम करना है और यहाँ हमारा समय पैसे के बराबर है और हमारे पास स्वयं के लिए कोई स्वतंत्रता नहीं है।

S- Self Employed
स्व रोजगार में भी (किसी दुकान या रेस्तरां के मालिक के रूप में) हमें अपने स्वयं के लिए काम करना होगा, यहाँ भी लेकिन हमारा समय पैसे के बराबर है (लाभ अधिक हो सकता है), हमें अपने स्व-स्वामित्व वाले व्यवसाय को बचाने के लिए काम करना होगा और यहाँ भी हम हमारे स्व के लिए कोई स्वतंत्रता नहीं है।

B- Business Owner
एक व्यवसाय के स्वामी के रूप में (एक कंपनी के मालिक) अन्य लोग आपके लिए काम करेंगे, लेकिन फिर भी आपको इसे प्रबंधित करने की आवश्यकता है। यहां आपको काम करने की नहीं बल्कि सिस्टम पर नजर रखने की जरूरत है।

I - Investor
अब अंत में एक निवेशक के रूप में, आप केवल दूसरों द्वारा प्रबंधित कंपनी / दुकान या व्यवसाय में अपना पैसा लगाते हैं। आपको काम करने की आवश्यकता नहीं है। आपके लिए आपका पैसा और लोग आपके लिए काम करेंगे । यह वास्तविक निष्क्रिय आय है जहाँ आप काम नहीं करेंगे लेकिन आपका पैसा और अन्य लोग आपके लिए काम करते हैं। आपको किसी भी दुकान, कंपनी, सिस्टम या व्यवसाय का प्रबंधन करने की आवश्यकता नहीं है फिर भी आप केवल निवेश करके पैसा कमाते हैं।

निष्क्रिय आय (पैसिव इनकम) के महत्व को समझने के लिए एक और उदाहरण।

छोटे से गाँव में दो दोस्त रहते थे, उस गाँव में दैनिक उपयोग के लिए पानी की कमी थी। इसलिए उन्हें रोजाना बहुत लंबी दूरी से पानी लाना पड़ता था। दोनों दोस्तों को बचपन से दैनिक उपयोग के लिए 4 बाल्टी पानी लाना पड़ता था।

जैसे-जैसे वे बड़े होते गए, पानी लाने की उनकी क्षमता भी बढ़ती गई। अब ये दोनों दोस्त रोजाना 4 बाल्टियों की आवश्यकता के स्थान पर 6 बाल्टी पानी लाना शुरू करते हैं। इन दो दोस्तों में से एक ने 7 दिनों के बजाय केवल 4 दिनों के लिए पानी लाने के लिए जाना शुरू कर दिया था और 3 दिनों के लिए आराम करना और आनंद लेना शुरू कर दिया था। जबकि दूसरा दोस्त रोजाना लगातार 6 बाल्टी पानी लाता है और वह पानी के स्रोत से अपने घर तक पाइप लाइन के निर्माण के लिए बचा हुआ 1 या 2 दिन का उपयोग करता है।

कुछ वर्षों के बाद जब उनकी पानी ले जाने की क्षमता कम हो गई, तो पहला दोस्त अब केवल 4 बाल्टी पानी लाने में सक्षम था और पानी लाने के लिए उसे रोज जाना पड़ता था। दूसरी तरफ दूसरे दोस्त ने पाइप लाइन पर धीरे-धीरे काम करके घर से पानी के स्रोत तक एक पाइपलाइन का निर्माण किया था और अब उसे पानी लाने के लिए जाने की जरूरत नहीं थी।

इस उदाहरण से हम स्पष्ट रूप से समझ सकते हैं कि जब हमारी सक्रिय आय (सक्रिय आय) चल रही है, तो साथ ही साथ हमें अपनी निष्क्रिय आय सृजन गतिविधियों को संरेखित करने पर ध्यान देना चाहिए।


हम पैसिव इनकम कैसे उत्पन्न कर सकते हैं?

तो अब सवाल यह उठता है कि हम अपने स्वयं के लिए निष्क्रिय आय कैसे पैदा कर सकते हैं। श्री रॉबर्ट कियोसाकी ईएसबीआई (ESBI) चतुर्थांश के चौथे चतुर्थांश पर कैसे जाएं। निवेशक बनने के लिए हमारे पास कमाई की बहुत कम गुंजाइश है और निवेश के लिए बहुत कम समय उपलब्ध है।

अब यहां सवाल यह है कि समय, निवेश और रिटर्न की इस समस्या को कैसे दूर किया जाए।

अब ऐसे विभिन्न साधन हैं जहाँ हम अपनी वर्तमान गैर-आवश्यक निधि को अपनी भविष्य की आवश्यकताओं की पूर्ति के लिए भविष्य में विकसित करने के लिए निवेश कर सकते हैं।

जैसे सेविंग, एफडी (FD), एमएफ (MF), गोल्ड, प्रॉपर्टी और स्टॉक।

रिस्क एंड रिटर्न के बारे में अधिक जानने के लिए: Risk & Return Article पर जाएं

लेकिन स्टॉक इनवेस्टमेंट को छोड़कर सभी इंस्ट्रूमेंट्स के ऊपर रिटर्न की सीमाएं हैं।

स्टॉक निवेश के लिए बहुत विस्तृत है और अविश्वसनीय रिटर्न दे सकता है, अगर सावधानी से निवेश के लिए स्टॉक का चयन करें।

लेकिन चिंता की बात यह है कि शेयर निवेश डबल एज तलवार है, अगर ठीक से नहीं संभाला गया तो यह हमें नुकसान पहुंचाएगा और हमें पूरी तरह से नष्ट कर देगा।

इसलिए हमारी पहली आवश्यकता स्टॉक निवेश को ठीक से समझने की है।

शेयरों में कहां निवेश करें? निवेश के लिए स्टॉक का चयन कैसे करें?

उदाहरण के साथ समझने की कोशिश करते हैं,

मान लीजिए हम एक क्रिकेट गेंद के निर्माता हैं और विनिर्माण और विपणन / विज्ञापन गेंद की कीमत लगभग १०० रुपये है।

हम इस बॉल को थोक विक्रेता को १०० रुपये में बेचते हैं और फिर थोक व्यापारी अगले खुदरा विक्रेता को १२० रुपये में, और अगले स्तर को १४० रुपये और १६० रुपये में बेचेंगे।

लेकिन अगर कोई 160 रुपये में गेंद खरीदता है तो आगे 180 या 200 रुपये में गेंद की बिक्री मुश्किल है।

लेकिन अब अगर अचानक गेंदों की मांग गिर जाती है और कोई भी उस समय गेंद खरीदने के लिए तैयार नहीं होता है। और अगर हमें कुछ आपातकालीन या तात्कालिकता या बाजार की स्थिति के कारण पैसे वापस चाहिए, तो हमें उन गेंदों को उस कीमत पर बेचना होगा, जिस पर हमने खरीदा है या खरीदी हुई लागत से कम है। जैसे कि 140 रुपये, 120 रुपये या 100 रुपये।

और कभी-कभी अगर स्थिति और अधिक खराब हो जाती है तो हमें 80 रुपये या 70 रुपये की कम कीमत पर भी घबराहट की स्थिति में गेंदों को बेचना पड़ता है। लेकिन अगर हम समझते हैं कि जब स्थिति बदल जाती है, तो गेंद फिर से 100 रुपये में बिकनी शुरू हो जाएगी, तब हम इसे भविष्य के लिए रख सकते हैं या अगर हमने इसे अभी तक नहीं खरीदा है तो हम इन गेंदों को 70 रुपये की रियायती दर पर खरीद सकते हैं। 

 हम 20 या 30 रुपये का लाभ पाने के लिए इस गेंदों को 100 रुपये में बेच सकते हैं।

लेकिन इसके लिए पहले हमें बॉल मैन्युफैक्चरिंग की मूल लागत को जानने और समझने की जरूरत है। यानी 100 रुपये और अगर हमें पता है कि गेंद की कीमत 100 रुपये है तो हम निश्चित रूप से इसे 80 रुपये में खरीदेंगे।

इसी तरह से शेयर बाजार में शेयर की कीमत बहुत ज्यादा बढ़ जाती है |  जब सभी लोग बहुत आशावादी होते हैं  और बाजार खुश होता है। 

और बाजार मूल लागत से बहुत नीचे चला जाता है अगर हर कोई बहुत निराशावादी हो रहा है और बाजार नाखुश है। 

और जैसे ही स्थिति स्थिर हो जाती है तो शेयर की कीमत अचानक उसके मूल मूल्य पर आ जाती है।

इसलिए यदि आपको इस बात की उचित जानकारी है कि स्टॉक वैल्यूएशन कैसे करना है, तो आप निश्चित रूप से इसके लिए कैलकुलेशन करेंगे और उन शेयरों के उचित अनुकूल स्टॉक प्राइस को देखते रहेंगे, जो वर्तमान में खरीदने के लिए इसकी मूल कीमत से कम हैं। 

और सही कीमत पर खरीदने के बाद आप सही कीमत पर बेचने का इंतजार करेंगे।


स्टॉक मार्केट में निवेश के बारे में अधिक जानने के लिए: Invest in Stock Market Articleपर जाएं

लेकिन इन सबके लिए हमें उचित शेयर मूल्यांकन या स्टॉक विश्लेषण सीखने की जरूरत है।

ताकि हम समझ सकें और योजना बना सकें कि कब खरीदना है? क्या खरीदें? क्यों खरीदें? 

यहां स्टॉक विश्लेषण या स्टॉक वैल्यूएशन की बात आती है।

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अब सवाल यह है कि निवेश क्या है?

निवेश वह है, जो पूरी तरह से विश्लेषण पर मूलधन की सुरक्षा और पर्याप्त रिटर्न का वादा करता है। 

इस स्टॉक वैल्यूएशन से हम प्रिंसिपल की सुरक्षा और पर्याप्त रिटर्न के साथ स्टॉक में उचित प्रवेश और निकास की योजना बना सकते हैं।

शेयर बाजार में दीर्घकालिक निवेश पर अधिक जानने के लिए: Long Term Investment Article पर जाएं

शेयर मूल्यांकन में हम क्या करते हैं?


स्टॉक वैल्यूएशन में हम बैलेंस शीट और पी एंड एल स्टेटमेंट का गहन मौलिक विश्लेषण करते हैं। और पिछले रुझान से हम कम विकास दर के साथ भविष्य की प्रवृत्ति का पूर्वानुमान लगाने की कोशिश करते हैं।

उचित विश्लेषण और अध्ययन के साथ, हम भविष्य में आने वाले स्टॉक की कीमत की गणना करते हैं और रियायती स्टॉक दर के साथ प्रवेश करने की कोशिश करते हैं ताकि हमें बड़ा रिटर्न मिल सके।

हम अच्छे मौलिक स्टॉक के प्रवेश और निकास स्तर को प्राप्त करते हैं और प्रवेश के लिए सही कीमत की प्रतीक्षा करते हैं और निकास की सही कीमत की प्रतीक्षा करते हैं। 

स्टॉक विश्लेषण ने हमें स्टॉक के बारे में उचित स्पष्ट तस्वीर दी, कब खरीदें? क्यों खरीदें? क्या खरीदें?


उपरोक्त चर्चा से यह स्पष्ट है कि स्टॉक एबीसी के स्टॉक वैल्यूएशन के बाद, हमें स्पष्ट तस्वीर मिली है कि हमें स्टॉक में कब प्रवेश करना है और कब हमें स्टॉक एबीसी से बाहर जाना है।

यह शेयर मौलिक रूप से मजबूत / अच्छा है या नहीं।

अब तक कंपनी का स्वास्थ्य क्या है और भविष्य में आने वाले समय में क्या होने वाला है, अगर इसी प्रवृत्ति का अनुसरण कंपनी एबीसी द्वारा किया जाता है।

अगर स्टॉक ABC की एंट्री प्राइस 591.89 रुपये है और एग्जिट प्राइस Rs710.26 है, तो हमें तब तक इंतजार करना होगा, जब तक हमारी एंट्री के लिए उस कीमत तक नहीं पहुंच जाती है, जैसे बॉल के उदाहरण, हमें तब तक इंतजार करना होगा जब तक बॉल डिस्काउंट प्राइस 80 रु। पहुंच गया, जो कि 100 रुपये की वास्तविक लागत से कम है।

इसी तरह इस स्टॉक वैल्यूएशन को जानने के बाद हम प्रत्येक शेयर का विश्लेषण कर सकते हैं और सही रूप से अच्छे भविष्य के संभावित स्टॉक को चुन सकते हैं और उनमें निवेश की प्रतीक्षा कर सकते हैं और बिना नुकसान के अच्छा रिटर्न कमा सकते हैं।


निष्कर्ष:

शेयर बाजार में काम करने के लिए और अपने भविष्य को सुरक्षित करने के लिए नुकसान के बिना अच्छा रिटर्न कमाने के लिए, हमें अपने निवेश चयन मानदंडों में अधिक ध्यान केंद्रित और अनुशासित होने की आवश्यकता है। हमें कड़ी मेहनत करनी होगी। हमें अपनी आँखें खुली रखनी चाहिए और अनुकूल परिस्थितियों को पकड़ना चाहिए, जो तभी संभव है जब हमें स्टॉक वैल्यू का सही ज्ञान हो। इसलिए, दोस्त इसके लिए जाएं और जहां भी आप इसे प्राप्त कर सकते हैं, ठीक से स्टॉक वैल्यूएशन सीखें।

ओके फ्रेंड्स ऑल द बेस्ट!

आशा है कि आप इस लेख को पहले के लेखों की तरह भी पसंद करेंगे।


अस्वीकरण: यह लेख केवल ज्ञान और सूचना साझा करने के लिए है और निवेश के लिए किसी भी प्रकार की सिफारिश के लिए नहीं। निवेश से पहले अपना विश्लेषण करें।

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